Leitfaden Kontoführung/Zahlungsverkehr

 

In einem Gespräch zum Thema Kontoführung/Zahlungsverkehr muss folgendes vom Kunden erfragt werden.


Produkt


Was für ein Produkt?


Erwartungen an das Produkt


Erwartungen an die Bank und den Berater


Erfahrungen/Rechtliches


Erfahrungen aus vorherigen Kontobeziehungen


Wenn Kontoeröffnung: Legitimation mit dem Verweis auf das Geldwäschegesetz (GWG) und die Abgabenordnung (AO)


Rund um das Produkt


Nutzungsmöglichkeiten


Kosten/Gebühren für den Kunden


Verfügungsberechtigung (gegebenenfalls darf/soll noch einer weitere Person das Konto, die Karte etc. nutzen


Persönliche Situation des Kunden


Kontoinhaber


Beruf mit Gehalt


Familienstand


Wohnsituation


konkrete Zukunftspläne (z.B. Familienplanung)